O saldo do Financeiro sai das baixas, não dos títulos. Enquanto não houver uma conta cadastrada, você consegue registrar o que deve e o que tem a receber, mas nenhum saldo se move.
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Criar uma conta
- Clique em Nova conta.
- Preencha:
- Nome — o placeholder sugere Itaú, Caixinha da loja, Nubank…. É o nome que aparece na hora de dar baixa.
- Instituição — opcional. O campo diz: "Opcional — 'Caixinha da loja' é conta legítima e não tem banco." Se o banco não estiver na lista, use Banco (fora da lista).
- Agência e conta — opcionais, para você se localizar.
- Saldo inicial e Saldo nesta data.
- Clique em Criar conta.
A data do saldo inicial é a parte que mais confunde
O campo Saldo nesta data vem com um aviso curto e é o ponto mais importante da tela:
"Baixas anteriores a ela não são somadas — o saldo informado já as contém."
Quer dizer: se você informa que em 01/09 o saldo era R$ 10.000, tudo que foi baixado antes de 01/09 é ignorado no cálculo do saldo, porque presume-se que já está dentro daqueles R$ 10.000. Se você colocar uma data antiga e lançar o histórico inteiro depois, o saldo conta duas vezes.
A regra prática: informe o saldo de hoje, com a data de hoje, e lance daqui para a frente.
Cartão de crédito
O cartão tem dois campos que a conta comum não tem:
- Fecha no dia — o dia do fechamento da fatura. O aviso ao lado: "Compra depois dele entra na fatura seguinte."
- Vence no dia — "Quando o dinheiro sai da conta."
- A fatura é debitada de — qual conta paga a fatura. O campo avisa: "A conta de onde o dinheiro sai. Sem ela a fatura é cobrada, mas nenhum saldo se move."
Sem o dia de fechamento o cartão fica incompleto e a tela avisa: "Sem dia de fechamento — complete o cadastro pra lançar compras."
Ver faturas
No cartão aparece Ver faturas, com o resumo no formato fecha 28/10 · vence 05/11.
Antes da primeira compra a tela mostra: "Nenhuma fatura ainda. Ela nasce na primeira compra lançada neste cartão." A fatura não é criada no cadastro — ela nasce do primeiro lançamento.
Desativar em vez de excluir
O interruptor Conta ativa existe para isso. Ao desligar:
"Desativada, ela some da hora de lançar mas continua no histórico do que já passou."
Prefira desativar. Excluir uma conta que já tem movimento apaga a referência do que passou por ela.
Erros comuns
"Não consegui salvar." — algum campo obrigatório ficou vazio, quase sempre o nome.
O saldo não bate com o banco — confira a data do saldo inicial antes de procurar título errado. É a causa mais comum, e a única que faz o erro ser sempre do mesmo tamanho.